碳配额抵质押融资是碳配额的持有者（即借方）将其拥有的碳配额作为质物/抵押物，向资金提供方（即贷方）进行抵 质押以获得贷款，到期再通过还本付息解押的融资合约。它是一种绿色信贷业务模式，作为碳金融产品的一种重要创新，可以盘活企业的碳资产，缓解企业融资压力，同时推动实体经济绿色低碳发展，助力“双碳”目标实现。
碳排放权质押的参与方包括三方，即企业、金融机构和交易所。企业以碳配额质押的方式获取贷款，并向金融机构支付利息，向交易所支付存管费用。金融机构作为质权方，向企业提供贷款。交易所作为第三方平台，提供配额登记存管服务，并向企业收取存管费用。三者间的关系如下图所示。
我国碳配额质押融资早在2014年开始了。2014年9月9日，湖北宜化集团有限责任公司利用自有的碳排放配额（并无其他质押担保条件）在碳金融市场获得了兴业银行4000万元的质押贷款，这是国内首笔碳配额质押贷款业务。
2021年8月2日我国第一笔外资碳排放权抵押业务达成，新加坡金鹰集团以20万吨碳配额作为质押，获得了建设银行广东省分行提供的1000万元贷款支持。
2023年重庆碳排放权交易中心为重庆三五三三印染服装总厂有限公司办理碳配额抵（质）押登记，该笔业务可获得农村商业银行最高1.83亿元的贷款。这是截至到2023年，达成的最高融资金额的碳配额抵质押业务。
根据央行2021年10月底数据显示，随着国家碳排放交易市场的启动，天津、江苏、江西、山东、浙江等22个省市的金融机构开展碳排放配额抵质押贷款，发生登记166笔，贷款总金额累计22亿元。
随着大量碳配额抵质押贷款业务的不断涌现，碳配额以及相关金融工具成为了热门话题。为推动碳排放权质押融资业务的规范，国家相关部门和地方政府先后出台碳配额抵质押融资政策和标准，具体文件如下图所示。
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